CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

NON È SOLO DENARO

È IL TUO FUTURO

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO

DEL TUO PATRIMONIO

Sergio Schisano - Consulente Finanziario

Affidabilità, professionalità, impegno: ogni giorno svolgo la mia attività di Consulente Finanziario con lo stesso entusiasmo e voglia di crescere del primo giorno. Ho iniziato il mio percorso lavorativo in ambito finanziario già nel 1982 in qualità di bancario, fino a raggiungere la qualifica di direttore di banca. Questa esperienza chiaramente mi ha dato molte soddisfazioni in ambito professionale, mi ha insegnato ad avere rispetto per gli impegni presi, a mantenere salda la determinazione necessaria al raggiungimento degli obiettivi. E soprattutto mi ha consentito di approfondire il lato umano e relazionale di questa attività. Ma sono convinto che nella vita non si smetta mai di crescere, ed è per questo che nel 2009 ho deciso di mettermi in gioco con una attività differente che potesse offrirmi stimoli nuovi e nuove sfide. Nella mia attività di Consulente Finanziario cerco di mettere a frutto il mio passato in banca, approfittando cosi delle mie competenze tecniche e commerciali. Ma in qualità di Consulente Finanziario mi dedico soprattutto a costruire una relazione con il cliente, che sia basata sulla fiducia e sull'affidabilità professionale. Ciò che credo sia fondamentale in questa professione è comprendere le esigenze reali e i bisogni del cliente, costruendo intorno a lui una consulenza che risponda nella forma più adeguata possibile ai suoi obiettivi, sia sotto il profilo tecnico e commerciale, che personale e familiare. Perché niente è impossibile, è solo necessario crederci!

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 28

Clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

  • 13

le ore di formazioni annuali

nelle migliori aule d'Italia, per garantire un servizio impeccabile e sempre aggiornato

  • 156

le tazze di caffè

per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi che posso mettere a tua disposizione

per ogni esigenza della persona, della famiglia e dell'impresa

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni adatte alle tue esigenze, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni.

Soluzioni assicurative

Stipulare un'assicurazione permette di avere una vita serena e di arginare eventuali accidenti, imparando a progettare per tempo il proprio futuro. Il mio ruolo è quello di consigliare al cliente le migliori soluzioni assicurative, affinché conduca il tenore di vita che desidera, qualunque cosa accada.

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai. 
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

Curriculum, formazione e mission

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

Dopo diversi anni come bancario prima in Banco di Sicilia, e poi in Intesa San Paolo, è dal 2009 che svolgo l'attività di Promotore Finanziario presso il Monte dei Paschi di Siena.
14 aprile 1982 - 17 settembre 2001: Direttore e quadro superiore in Banco di Sicilia (Palermo)
17 settembre 2001 - 10 febbraio 2009: Direttore e quadro superiore in Intesa San Paolo (Palermo)
6 giugno 2009 - 2013: Promotore Finanziario in Banca Monte dei Paschi di Siena.
21 dicembre 2014-17 marzo 2017 Consulente Finanziario Banca Widiba.
23 Marzo 2017 Financial Planner Credem Banca



Il mio obiettivo principale è quello di delineare per il cliente le soluzioni congrue alla realizzazione dei suoi obiettivi. E questo non sarebbe possibile senza mantenere con lui una relazione costante nel tempo, un rapporto solido, che mi consenta di gestire il suo patrimonio finanziario nel breve e nel lungo periodo. Ma ciò che più mi preme è contemporaneamente creare nel risparmiatore una nuova e puntuale consapevolezza finanziaria, che lo renda più autonomo nelle scelte da operare. Di fatto ciò che mi propongo di fare è operare con il risparmiatore scelte condivise, privilegiando la sua componente personale e il raggiungimento degli obiettivi individuali, suoi e della sua famiglia.

Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento

Mao Tse Tung

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